在全球數位浪潮與生成式AI快速崛起的當下，金融產業正站在轉型的十字路口，迎來全新挑戰與機會。如何透過AI賦能，提升金融服務效率、優化客戶體驗、打造創新商業模式，成為業界共同關注的核心議題。本次以「AI 賦能，驅動金融科技新視野」為主題的論壇，以跨域對話與實務經驗為核心，為與會者提供了寶貴的洞察。從應用創新、安全風險到跨界合作，皆彰顯AI在金融場域的多元價值。

^{工研院資通所資通系統與資訊安全組王邦傑組長分享金融AI法規面發展趨勢與工具}

隨著生成式AI快速滲透各產業，如何兼顧創新應用與法規遵循成為重要課題。工研院資通所王邦傑組長指出，國際間以歐盟率先推動的《AI Act》已樹立監管標竿，要求企業依據應用風險層級，落實透明度、隱私與安全規範。

他特別提醒金融業者，AI在招聘、貸款、客服等應用中可能帶來「年齡歧視、資料偏誤、演算法攻擊」等風險，若缺乏公平性與安全性檢測，將可能引發爭議與信任危機。工研院已成立AI產品與系統評測中心，提供準確性、公平性、資安等多面向測試，協助金融業建構完善的AI治理機制，降低法規風險並確保營運安全。

精誠資訊吳文舜副總經理以「奧本海默時刻」形容AI所帶來的巨大衝擊與機會。他指出，AI的演進將從聊天機器人逐步邁向推理、代理、創新，甚至最終成為能夠執行組織任務的「強AI」。在這過程中，記憶、工具、規劃與執行將是AI代理人（AI Agent）的四大核心能力。

對金融業而言，AI應用的核心價值在於提升效率與風險控管，特別是在智能客服、防範金融犯罪及內部行政自動化上，已有明顯效益。他強調，AI產業化與產業AI化必須同步思考，企業除了應用AI於自身營運，也應評估在AI產業鏈中所能扮演的關鍵角色，才能掌握下一波競爭優勢。

面對缺工與人才培訓挑戰，工研院林錦陽經理提出「AI互動式虛擬教練」的創新解方。他表示，許多產業正面臨培訓效率不足、經驗傳承困難與人力成本過高等痛點，生成式AI能協助將資深人員的隱性知識顯性化，並透過角色扮演與情境模擬，提供新人全天候、低成本、可量化的學習體驗。

以保險業務為例，AI教練可模擬潛在客戶，讓業務人員在互動中練習破冰與應對技巧，並搭配對話分析與效果評估，協助HR提升培訓成效。他強調，AI虛擬教練的價值不僅是降低培訓成本，更是協助企業將人力資源從成本中心轉化為價值創造中心。

在數位行銷競爭激烈的時代，WEBA客戶經理林暐中分享如何以AI驅動的No-code平台，協助企業快速打造個人化行銷頁面並精準觸達客群。他說明，WEBA不僅能一站式完成網站生成、上架與內容製作，更能整合多渠道（官網、社群、EDM、LINE等），針對不同客群推出專屬行銷內容。

透過AI模型的自動化標籤分類與客群特徵預測，企業能不斷優化行銷漏斗，並將收集到的資料回饋至模型進行再訓練，形成正向循環。其應用場景在金融服務領域特別明顯，能針對薪轉戶、貸款或數位帳戶等不同需求族群，快速生成專屬行銷方案，大幅提升行銷效率與投資報酬率。

生成式AI所帶來的，不僅是工具的進化，更是一種思維的革新。未來，隨著技術持續成熟與應用場景拓展，AI將成為推動金融服務升級的重要引擎，助力台灣金融業打造更智慧、更高效、更以人為本的新局。